前言

金融企业，指经营业务需要取得金融监管部门授予的金融业务许可证的企业。根据《金融业企业划型标准规定》，金融业企业分为货币金融服务、资本市场服务、保险业、其他金融业四大类。

金融企业不同于一般的企业，除受《公司法》、《民法典》等法律的约束，同时还要遵守适用于金融业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。金融企业的合规发展尤为重要。首先，合规是金融企业自身强化风险管理、风险控制的一项核心管理工作。其次，合规的本质是创造价值。众所周知，违规必然带来风险和损失，合规是制约、否定违规的重要手段，只要做到合规操作，就能减少风险和损失，因此合规是有效减少“负价值”而不断创造“正价值”的重要手段。也只有做到合规操作，能够为企业树立良好的 ……